한국 · 공시 단일판매ㆍ공급계약체결 · 인스웨이브 · 2026-10-07 17:40
저축은행중앙회 35억원 수주, 매출 대비 8.9%이나 19개월 안배
AI 핵심 요약
- SK와 저축은행중앙회 차세대(3기) 34.6억원 공급계약 체결
- 2025년 연결 매출액(390억원) 대비 8.89% 규모의 프로젝트
- 계약기간은 2026-10-12부터 2028-04-30까지 약 18.6개월
- 연환산 매출 기여는 약 22.3억원 수준(연매출의 약 5.7%)
- 2025년 영업손실 -49억원 적자 속 금융권 레퍼런스 유지 확인
긍정적 요인
- 대형 SI(SK)향 반복 수주로 금융 단말·UI 솔루션 레퍼런스 유지
- 시총 275억원 소프트웨어사 기준 35억원 수주는 외형 방어 기여
부정적 요인
- 18.6개월 안배로 연환산 기여액 약 22억원에 불과해 턴어라운드 제한적
- 선급금 없는 기성금 조건 및 외주 생산 병행으로 원가 관리 리스크 상존
- 2025년 영업손실 49억원 적자 상태에서 단일 수주 모멘텀 약화
애널리스트 코멘트
금융권 차세대 프로젝트 수주로 주력 WebTop 및 WebSquare의 입지를 재확인한 점은 긍정적입니다. 다만 총 계약금액 34.6억원이 약 19개월에 분산 인식되어 연간 실적 개선 기여도는 22억원 수준에 그칩니다. 2025년 영업손실 49억원을 기록한 상황에서 이번 수주 단건으로 흑자 전환을 기대하기는 어려워 주가 영향은 제한적입니다.
