미국 · 공시 8-K · Figure Technology Solutions, Inc. · 2026-10-06 19:59
3분기 취급고 51.2억달러로 가이던스 상단 부합, 전년비 107% 급증
AI 핵심 요약
- 3분기 소비자 대출 취급액 51.19억달러 기록하며 가이던스 상단($48억~$52억) 부합
- 취급고 전년비 107.3%, 전분기비 20.2% 증가하며 온체인 여신 플랫폼 성장세 지속
- 9월 1일 인수 완료된 Kiavi 실적은 미반영되어 11월 본실적 발표 시 추가 반영 예정
- PBR 4.8배 고밸류 및 $YLDS 유통량 전분기비 9.4% 감소로 당일 주가는 2.11% 하락
긍정적 요인
- 취급고가 가이던스 상단에 안착하며 플랫폼 수수료 기반 탑라인 확장성 입증
- Democratized Prime 잔액이 전분기 대비 50.0% 급증해 P2P 유동성 풀 확대
- 1개월 치 Kiavi 실적 미포함 수치로, 11월 최종 실적 발표 시 외형 추가 확대 가능
부정적 요인
- 핵심 유동성 지표인 $YLDS 유통 잔액이 2분기 556M달러에서 504M달러로 9.4% 감소
- 영업적자(-1.13억달러) 지속 상태에서 PBR 4.8배에 달해 밸류에이션 부담 상존
- 월별 대출 증가율이 8월 대비 9%로 둔화되며 폭발적 모멘텀은 다소 완화
애널리스트 코멘트
가이던스 상단 부합과 전년비 107% 취급고 폭증은 고무적이나, 주가는 단기 차익실현(-2.11%)을 보였습니다. 핵심 자금 조달원인 $YLDS 잔액의 전분기비 역성장과 PBR 4.8배의 높은 멀티플이 부담으로 작용했습니다. 다만 9월 인수 완료된 Kiavi 실적이 전면 배제된 수치인 만큼, 주가 하방 압력은 제한적이며 11월 본실적 확인 전까지는 단기 중립 흐름이 예상됩니다.
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